Како поднети порез 2020. године: Основни кораци које треба следити

Јонатхан Гассман недавно је посетио своју 94-годишњу мајку на Флориди. Један од примарних циљева његове посете? До помози јој око пореза. „Ја сам Мистер Цхецклист“, каже Гассман, који се кандидује Гассман Финанциал Гроуп, и заговорник је једноставног, директног пореска листа обавеза за све. „Пазимо да ништа не изоставимо“, додаје он.

Као што је било за милионе нас, Порезовски је 2020. била сасвим друга година. На пример, Мама Гассман је ове године имала „лако више од 100 000 УСД“ медицинских трошкова, према Јонатхану. По први пут у годинама, она ће прецизирати одбитке - уместо да узима стандардну цифру ИРС-а.

Пореска контролна листа је одличан савет било ко у трагу 2020. Ево неколико ствари које бисте требали узети у обзир док градите - и одјављујете - своје, мада увек преиспитајте своје околности финансијски саветник ако имаш једну.

Амбер Граи-Феннер, власница Пореска терапија, позива порезне обвезнике да питају о томе квалификације пореског приправника и вежбати. То укључује упит о томе колико континуираног образовања имају о порезним променама повезаним са ЦОВИД-ом, њиховом укупном нивоу искуства, њиховом особљу и обиму посла који канцеларија обавља.

„Не осећам да бисмо могли да урадимо више од, а ово је максимално, 350 пореских пријава у сезони у потпуности“, каже Граи-Феннер. „Ако имате један од ових искачућих снимака са једним препаратором и они припремају 500 повраћаја годишње, мораћете да се запитате како су да то обавите. “Такође питајте за писани план за заштиту података пореског приправника или ВИСП да бисте видели колико су безбедни ваши подаци. „Ако се укључе у јелене фарове, питајте да ли имају осигурање од професионалне одговорности“, додаје Граи-Феннер.

Прикупите све своје документе: прошлогодишња пореска пријава, обрасци В-2; 1099 образаца ако сте самозапослени или имате неке друге врсте прихода попут инвестиција или незапослености; Медицински трошкови; добротворне донације; порески обрасци за школарине; и тако даље. Неки могу доћи у електронском облику, а не у папирном облику.

Започните припрему што је раније могуће. Што се ближе приближите 15. априлу, већа је шанса да ћете морати да пријавите продужетак и чекате дуже него што бисте имали повраћај новца; препаратори су заузети у ово доба године.

Поставите мрежни рачун код ИРС. Можете проверити шта сте поднели и платили и извршити електронска плаћања (много боље него слање чекова).

Ако је ваша породица током последње генерације приметила финансијску транзицију према горе, савет о стратегијама је неопходан. „Већина људи с којима разговарамо су прва генерација градитеља богатства“, рекао је Цалвин Виллиамс из Фрееман Цапитал, који опслужује заједнице које немају довољно услуга. „Суочавају се са проблемима са којима се њихови родитељи никада нису суочили.“

Поред тога, годишње промене у вашој финансијској слици су увек важне. Живот се мења као ново дете (било беба, усвојитељ или хранитељ) потреба за бригом о старијем родитељу, брак, развод или смрт супружника - сви они имају значајне импликације на порез, према Марку Стеберу из пореске припреме услуга Јацксон Хевитт. Исто тако, на нови посао, неочекивани приход од инвестиције, велике медицинске трошкове или куповину или продају куће требало би да се рачуна.

Прошла година је била посебно ометајућа, наравно. Као што Стебер каже, 2020. је заиста била „година промена без преседана - и већина људи који ће поднети пореске пријаве видеће да се [преокрет] 2020. године огледа у њиховим пореским пријавама“.

Један пример је осигурање за случај незапослености. То је опорезива ставка на савезном нивоу - а такође иу већини држава. Ако сте примили уплате, а новац нисте оставили по страни или одлучили задржати порез, можда ћете имати већи рачун за порез него што се очекивало.

Али помоћ је можда на путу. „Део онога што Конгрес има на столу, а још увек није усвојен, јесте да би првих 10.200 долара [у случају незапослености] било ослобођено пореза“, каже Такарооје Кнок Вимберли. „Ако се то догоди, ово би могао да има значајан утицај.“ За неке би то могло значити разлику од 2000 до 3000 долара, према Вимберли-у.

С тим у вези, мера може или не мора да прође. Дакле, ако сте примили незапосленост, али можете чекати поврат новца, размислите о задржавању подношења док Конгрес не донесе одлуку. У супротном, касније ћете морати да поднесете измењени поврат, који може да доведе до значајних кашњења у обради. Такође, питајте свог приправника да ли је ваш послодавац користио необавезно одлагање пореза на зараде, саветује Граи-Феннер. То би могло значити још више новца због вас.

Што се тиче оних стимулативне исплате? То су у ствари били повратни порески кредити, што значи да су се директно примењивали против онога што бисте дуговали на порез и били су рефундирани. Дакле, ако сте платили довољно пореза, добили сте новац. И премда неки појединци или парови нису имали право на пуне (или било какве) стимулативне исплате на основу њихов приход у 2019. години, губитак у приходу за 2020. годину може значити да се сада квалификују и могу потраживати салдо на свом пореза. Боље икад него никад?

Постоји много начина да извучете максимум из пореза - на које многи од нас заборављају. На пример, смањење прихода може значити неочекивани приступ Остварени порез на добит или порески кредит за децу за издржавану децу.

А „ако ваш опорезиви доходак падне испод дугорочне опорезиве стопе добити, ви сте [такође] по стопи од 0% капиталне добити“, Степхание МцЦуллоугх, оснивач Сопхиа финансијско планирање за жене, каже. „Имам клијенте“, додаје она, чији су им „дедови купили акције за њихову бар мицву или нешто слично“ - од којих ће неки можда сада моћи да продају акције без доспелог пореза. И не заборавите на специјалних 300 долара одбитак добротворног доприноса додао је тај Конгрес. То је доступно чак и ако не дођете до детаља.

Ако сте из 401 (к) узели новац да бисте платили трошкове, и та готовина се опорезује. Међутим, ако већ нисте платили порез, можда ћете успети и током трогодишњег периода - и сада се не оптерећујте непотребно.

Да ли сте ви или ваши родитељи у пензији? Талли медицински трошкови, попут Гассман-а за своју мајку, укључују, ако је применљиво, премије Медицаре-а које је влада узела да би се видело да ли то пружа нови одбитак или пореску олакшицу.

Државе и многе општине такође имају порез. То за многе може постати двоструко опорезивање који је можда радио у канцеларији у једној држави или граду 2020. године, а затим се вратио кући у карантин у другој, или можда чак и премештен. „Многи послодавци имају двоструко задржавање, у држави у којој радите и у држави у којој живите“, како би избегли задржавање премало, објашњава Граи-Феннер. Поред тога, већина држава опорезује доходак од незапослености, мада, према Царусу, „одређени број држава, укључујући Алабаму, Калифорнију, Монтану, Њу Џерзи, Пенсилванију и Вирџинију, то не чине“.

Милиони људи званично поднета за покретање предузећа прошле године - највећи број икада. Други су то можда и учинили свирка путем мрежне платформе која ће вам помоћи да надокнадите недостатак, а да себе не сматрате покретачем посла Ако се било шта од тога односи на вас, онда честитамо: Сада сте власник.

„Многи људи су претворили своју споредну гужву у своју главну гужву када су изгубили корпоративни посао“, Бен Рицхмонд, ЦПА, из Ксеро каже. Поседовање предузећа наравно укључује и додатна пореска питања која имају ваше искусније сестринске предузетнице. Постоји више облика и пореза на тај приход - укључујући социјално осигурање. Али постоје и одбитци који вас чекају.

„Сматрам да самозапослени нису довољно образовани да би разумели све могуће одбитке од којих могу да се искористе“, каже Гассман. "Као кућна канцеларија." МцЦуллоугх се слаже: „Размислите о легитимним пословним трошковима који сте имали при постављању ствари пре времена, попут регистрације домена или куповине лаптопа.“

У својој првој години пословања „моћи ћете да потражите до 5.000 америчких долара почетних трошкова“, примећује Ричмонд. Чак се и употреба аутомобила за посао може одбити, без обзира да ли користите стандардну стопу пређених километара коју ИРС објављује годишње или помним праћењем стварних трошкова. Радници свирки би могли добити тај одбитак и одбитак кућне канцеларије.

Запослени који раде од куће не могу одбити употребу свог канцеларијског простора, али они који имају нови посао вероватно могу, чак и ако је тај посао само непуно радно време - све док је простор посвећен тој употреби.

Наравно, ово може звучати као пуно корака, али ако се предузму појединачно, свима је могуће управљати. Поред тога, они више него вреде због исплате: Смањивањем пореске обавезе или повећањем поврата. Само почните тако што ћете истовремено прецртавати по једну ставку са листе - то имате.